TRACFIN PRÉSENTE SON BILAN 2025 ET SES ENJEUX A VENIR

Un établissement bancaire qui signale un virement important d’une société étrangère sur le compte courant d’un de ses clients travaillant dans un secteur sensible en lien avec l’Armée. Un expert-comptable qui constate qu’1 million d’euros d’impôt dû sur les sociétés a été caché par l’entreprise dont il doit certifier les comptes. Ou encore un casino qui s’interroge sur ce client qui sort de l’établissement les poches pleines de billets alors qu’il n’est pas passé par les caisses. Ces exemples de déclarations de soupçon ont été incorporés dans le rapport d’activité 2025 de Tracfin, bien évidemment sans aucun nom, ni date, ni référence géographique.

L’activité déclarative est en forte hausse mais inégale : 278 484 déclarations de soupçon (dont 93% concernent le secteur financier), + 32% en un an et un flux multiplié par 6 depuis 2015. Cette mobilisation historique du dispositif déclaratif s’accompagne désormais d’un enjeu majeur : améliorer la qualité des informations transmises aussi rapidement que leur volume, afin qu’elles soient directement exploitables dans les investigations du Service.

La priorité est donnée à la traque des fonds criminels : 40 M€ d’avoir criminels saisis, 40 % de plus qu’en 2024. Plus de 8 000 sociétés ont par ailleurs été signalées aux greffes des tribunaux de commerce, dont 80 % ont été radiées.

La lutte contre les atteintes aux finances publiques constitue l’autre grande priorité de l’activité de Tracfin, avec 3,2 milliards d’euros d’argent public volé identifiés.

Tracfin est également mobilisé face à d’autres menaces :

– en 2025, le Service a renforcé son action contre la pédo-criminalité, en étroite collaboration avec l’Office des mineurs (OFMIN).

– Tracfin a également accru sa vigilance face aux ingérences étrangères et aux opérations de déstabilisation, en contribuant à identifier les flux financiers susceptibles de révéler des réseaux ou des relais d’influence dissimulés.

Source : Tracfin