ACPR – Première sanction 2020, contre un établissement de paiement

La société OPS (Only Paiement Services) sise à PARIS, s’appuyait sur un réseau de boutiques outremer pour y fournir des services de paiement à une clientèle majoritairement non bancarisée et à faible niveau de revenus.
Elle avait fait en 2018 l’objet d’un contrôle LCB-FT, d’où étaient ressortis de nombreux manquements en matière de classification des risques, de connaissance de la clientèle, de suivi de la relation d’affaires, d’examen renforcé, de contrôle interne, d’externalisation, d’information à TRACFIN et de dispositif de gel des avoirs.
La circonstance qu’OPS ait cessé son activité et sollicité le retrait de son agrément en 2019 n’a pas été considéré par l’ACPR comme de nature à faire obstacle au prononcé d’une sanction pécuniaire.
OPS a donc écopé le 4 février d’un blâme et d’une amende de 70 000 €.

Source : MEDI